A Central de Inteligência Financeira foi projetada para tela ampla. Para a melhor experiência acesse pelo computador.
— ou —
Apresentação
OnaFin — Inteligência Financeira para Clínicas de Saúde
Consultoria e BPO Financeiro especializado em clínicas de saúde ocupacional
// Princípio de Posicionamento
Uma clínica de saúde ocupacional é, acima de tudo, um negócio B2B de alta responsabilidade. Cada empresa-cliente deposita nela a saúde de seus colaboradores — e espera, em troca, excelência clínica, previsibilidade operacional e faturamento impecável. É um contrato de confiança.
A Clínica de Luca construiu, em 20 anos e com 21 especialidades, uma operação sólida e reconhecida em Niterói. A Unidade Móvel amplia o alcance. A telemedicina diversifica o portfólio. O laboratório próprio garante margem. Mas sem visibilidade financeira estruturada, toda essa potência opera no escuro — sem saber qual serviço é mais lucrativo, qual empresa-cliente consome mais do que paga, qual é o custo real da Unidade Móvel versus a receita que ela gera.
"Conheça bem a condição dos teus negócios — as riquezas não duram para sempre." Aplicado à Clínica de Luca: conhecer a condição dos negócios é ter visibilidade financeira total — saber o que cada contrato B2B rende, onde está o lucro real e o que sustenta — ou ameaça — o crescimento. Tesouraria é execução; gestão financeira é direção; CFO alinhado à gestão é o que transforma receita em sustentabilidade.
Quem é a OnaFin
A OnaFin Consultoria e Gestão Financeira Empresarial atua como CFO sob demanda para clínicas de saúde, com especialização em operações B2B complexas — saúde ocupacional, medicina do trabalho e clínicas multidisciplinares. Entendemos contratos corporativos, eSocial, faturamento por empresa-cliente e estrutura de custos de serviços de campo.
Nosso propósito: cuidar da saúde financeira de quem cuida da saúde dos outros.
⚙
BPO Financeiro Consultivo
Operação + Inteligência Executiva
Não somos um BPO de tarefas. Somos um BPO de inteligência executiva: contas a pagar/receber, conciliações, faturamento, fluxo de caixa, DRE e KPIs — tudo com análise comentada e orientada para decisão. Cada número vem com um "e daí?" e um "o que fazer?".
📊
CFO Team sob Demanda
Direção Financeira Estratégica
Atuamos como seu departamento financeiro completo: da tesouraria diária ao planejamento estratégico de 12 meses. Relatórios em vídeo, áudio e web. Reuniões mensais com plano de ação. Diagnóstico profundo com a metodologia C-Level 10.
Metodologias Exclusivas
🔍
C-Level 10 — Diagnóstico Executivo
Tomografia empresarial em 10 áreas
Avalia 10 áreas críticas: Receita e Precificação, Custos, Fluxo de Caixa, Planejamento, Governança, Tributação, Orçamento, Rentabilidade por Unidade, Operação Financeira e Integração Contábil. Entrega: documento executivo + plano de ação 30/90/180 dias.
📈
Relatório DALL
Diagnóstico Analítico de Lógica e Lucratividade
Entrega mensal em 6 blocos: Auditoria, DRE Gerencial/KPIs, Fluxo de Caixa, Recebimentos por Empresa-Cliente, Pagamentos por Centro de Custo e Síntese com Plano de Ação. Formato: web + vídeo narrado pelo CFO + áudio comentado.
📅
Ordem do Dia
Visão diária de saldos e alertas
Comunicação operacional diária via WhatsApp com saldos, pagamentos do dia, recebimentos esperados e alertas de vencimento. A clínica começa cada dia sabendo exatamente a posição financeira — sem surpresas.
🔗
GO-NF — Parametrização Fiscal
Gatilho Operacional + Nota Fiscal
Metodologia que conecta eventos operacionais (ASO emitido, exame realizado, visita da Unidade Móvel) à emissão parametrizada de NFS-e no ERP. Código ISS correto por serviço, retenções e rastreabilidade por empresa-cliente.
Credenciais
👤
Rodrigo Nogueira — Diretor Executivo
CRA-RJ 03.04601 · +17 anos em gestão financeira
Administrador (CRA-RJ), Tecnólogo em Gestão Financeira (UCAM), MBA em Gestão Financeira e Controladoria (UNESA), Bacharel em Direito (UCAM) e Pós-graduado em Direito Tributário e Financeiro (UCAM). Mais de 35 clínicas e empresas de saúde atendidas.
OnaFin · CRA-RJ 90-13401 · CNPJ 37.724.279/0001-66 · Rio de Janeiro, RJ
Sinergia
OnaFin × Clínica de Luca
Perfil da empresa, diagnóstico de gaps e arquitetura proposta
Perfil da Empresa
Campo
Informação
Razão Social
Clínica de Luca
CNPJ
05.548.936/0001-75
Sócios
Dr. Vito Nogueira de Luca Neto · Angélica Marins de Luca · Lívia Marins de Luca
Diretor Médico
Dr. Vito de Luca · CRM 52.59177-8 · RQE 12699 (Medicina do Trabalho)
Lead / Contato
Lívia Marins de Luca
Segmento
Saúde Ocupacional B2B · Medicina do Trabalho · Telemedicina · Laboratório
Endereço
R. da Conceição, 13 — Sala 501 — Centro, Niterói/RJ
Diferenciais
20 anos · 21 especialidades · Unidade Móvel · Telemedicina CFM · Lab próprio
🏥 Contexto operacional: A Clínica de Luca é uma referência consolidada em saúde ocupacional no Grande Rio, com 20 anos de operação. Atende empresas de todos os portes com portfólio completo: ASO, PCMSO, PGR, laudos, exames complementares e Unidade Móvel. O crescimento orgânico e a expansão para telemedicina criaram uma operação complexa que demanda gestão financeira estruturada para manter margens saudáveis.
Mapa de 8 Gaps Identificados
1
Sem DRE por Linha de Serviço
Visibilidade de margem separada: ASO, PCMSO, PGR, Laboratório, Unidade Móvel e Telemedicina
2
Custo da Unidade Móvel Invisível
Cálculo do custo real de campo vs. receita gerada — o ROI da operação móvel nunca foi mensurado
3
Inadimplência Corporativa sem Controle
Aging de recebíveis por empresa-cliente, com régua de cobrança automatizada e alerta preventivo
4
Faturamento B2B sem Rastreabilidade
NFS-e por empresa-cliente, controle de contratos recorrentes e validação de faturamento vs. atendimentos
5
Sem Fluxo de Caixa Projetado
DFC direto rolling 13 semanas, com sazonalidade do eSocial e ciclos de pagamento corporativo mapeados
6
Ticket Médio por Serviço Desconhecido
Análise de ticket médio por tipo de exame, empresa-cliente e canal (presencial, móvel, telemedicina)
7
eSocial sem Integração Financeira
Calendário de obrigações eSocial integrado ao fluxo de caixa — S-2210, S-2220, S-2240 com impacto mapeado
8
Sem Planejamento Tributário
Análise do regime tributário atual vs. alternativas — equiparação hospitalar, Simples vs. Presumido, ISS por serviço
Arquitetura Proposta
Sistema Clínico → Conta Azul → OnaFin → Decisão Estratégica
📋 Sistema Clínico Agenda, ASOs, exames
→
💰 Conta Azul CAP/CAR, NFS-e, ERP
→
🧠 OnaFin DRE, DFC, KPIs, DALL
→
✅ Decisão
📋 Analogia do carro e motorista: O Conta Azul é o carro. A OnaFin é o motorista. Se a clínica decidir trocar o motorista, não perde o carro — toda a organização financeira fica com vocês. Zero lock-in.
Planos BPO
Planos BPO Financeiro OnaFin
Do Launch ao Custom — escolha o plano ideal para o momento da Clínica de Luca
Condições Comerciais
Descontos
5% a 50%
por 6, 12, 18 ou 24 meses
Pagamento
5º dia útil
do mês subsequente
Início parcial
Pro rata die
ajustado aos dias de serviço
Reajuste anual
Sal. mínimo
com 30 dias de aviso
Plano Recomendado
Escopo, Investimento e Cronograma
Proposta dimensionada para a Clínica de Luca
🎯 Enquadramento: Clínica consolidada com 20 anos, portfólio B2B robusto e operação multisserviço — plano recomendado: Ascend (Validação Financeira), para receita líquida entre R$ 100 mil e R$ 200 mil/mês, com foco em visibilidade de margem por serviço e controle de faturamento corporativo.
Plano Ascend — Ficha Técnica
Especificação
Detalhe
Perfil ideal
Clínicas B2B em crescimento que precisam validar margens por serviço e profissionalizar o faturamento corporativo
Faixa de RL
R$ 100.000 a R$ 200.000/mês
Honorários
R$ 5.000/mês (fixo)
Setup inicial
R$ 5.500 (110% da mensalidade · parcelável em até 12× sem juros)
DRE Gerencial — consolidado, por serviço, por empresa-cliente
PDF + Web
Fluxo de Caixa — direto e indireto
PDF + Web
KPIs Financeiros + Operacionais
Dashboard
Relatório DALL
Web + Vídeo + Áudio
Reunião Estratégica
Meet (1h/mês)
Cronograma — 90 Dias
Da assinatura à governança financeira completa
Dias 1–30 Estruturação · Kickoff, Conta Azul, CCs, GO-NF, Ordem do Dia
→
Dias 31–60 Primeiros Ciclos · DRE/DFC piloto, PE preliminar, ROI Móvel
→
Dias 61–90 Governança · Primeiro DALL, KPIs calibrados, reunião estratégica
Proposta do Painel
Painel de Inteligência Financeira
O que a Clínica de Luca vai passar a enxergar todos os meses
3 Lentes Executivas
👁
Lente CEO / Diretoria
Crescimento e Visão
Crescimento da receita, expansão de empresas-clientes, novos serviços. "Estamos crescendo? Quais contratos B2B são mais rentáveis?"
📊
Lente CFO
Margens e Caixa
Margem por serviço, fluxo projetado, inadimplência corporativa, custo da Unidade Móvel. "Onde está o lucro real?"
⚙
Lente COO
Eficiência Operacional
Ocupação da agenda, produtividade da Unidade Móvel, custo por ASO emitido. "Onde há ociosidade? Onde há gargalo?"
KPIs em 3 Camadas
Financeiros
KPI
Meta
Receita Bruta Total
Crescimento MoM > 3%
Receita por Linha de Serviço
ASO, PCMSO, PGR, Lab, Móvel, Telemed
Margem Operacional
> 25%
EBITDA
Positivo e crescente
Break-even mensal
Monitorar
ROI Unidade Móvel
Receita > Custo de campo
Operacionais B2B
KPI
Meta
Inadimplência Corporativa
< 5% da receita
Ticket Médio / ASO
Estável ou crescente
Prazo Médio de Recebimento
< 30 dias
Faturamento por Empresa-Cliente
Top 10 mapeadas
Churn de Contratos B2B
< 5% ao ano
Eficiência de Cobrança
> 95%
🏥 Situação atual: A Clínica de Luca não possui nenhuma dessas visualizações de forma estruturada. A próxima página (Dashboard) mostra como ficará na prática, com dados simulados para o perfil da clínica.
Dashboard Demonstrativo
Painel Gerencial — Clínica de Luca
Competência: Março 2026 · Dados simulados para demonstração
⚠ Dados simulados para demonstração. Os valores abaixo são estimativas plausíveis para uma clínica de saúde ocupacional B2B consolidada. O painel real será alimentado com dados reais a partir do Conta Azul após a implantação.
Semáforo de Saúde do Negócio
Saúde Financeira
31,2%
Margem operacional · Meta: > 25%
Faturamento B2B
R$ 187k
Receita bruta mensal · Meta: > R$ 150k
Inadimplência
7,3%
Recebíveis em atraso · Meta: < 5%
Unidade Móvel
—
ROI não calculado · Atenção
Indicadores Principais
Receita Bruta
R$ 187k
Março 2026
▲ +11,3% vs Fev (R$ 168k)
Margem Operacional
31,2%
Acima da meta (> 25%)
▲ Meta atingida
EBITDA
R$ 38,4k
Margem EBITDA: 20,5%
▲ +18,2% vs orçado
Inadimplência B2B
7,3%
R$ 13.700 em atraso
▲ Acima da meta (< 5%)
Ticket Médio / ASO
R$ 340
~550 ASOs/mês
→ Estável
Break-Even
R$ 128k
Faturamento mínimo mensal
Faturando 46% acima do PE
DRE em Cascata — Março 2026
Receita Bruta
100%
R$ 187.000
(-) ISS / Impostos (6%)
6%
-R$ 11.220
= Receita Líquida
94%
R$ 175.780
(-) Custos Diretos (RH + Lab)
42%
-R$ 78.600
= Margem Contribuição
52%
R$ 97.180
(-) Custos Fixos
31%
-R$ 58.700
= EBITDA
20,5%
R$ 38.480
Receita por Linha de Serviço
R$ 187k
Receita Bruta
ASO / Exames Admissionais (38%)
R$ 71.060
PCMSO / PGR / Laudos (20%)
R$ 37.400
Laboratório / Exames Complementares (14%)
R$ 26.180
Unidade Móvel (11%)
R$ 20.570
Telemedicina (9%)
R$ 16.830
Outros Serviços (8%)
R$ 14.960
Top 5 Empresas-Clientes
Empresa
Serviço Principal
Receita/Mês
PMR (dias)
Status
Petrobrás S.A.
ASO + PCMSO + Lab
R$ 34.200
28
Adimplente
Vale S.A. (terceirizadas)
ASO + eSocial
R$ 22.800
35
Adimplente
Construtora Delta RJ
PGR + ASO (campo)
R$ 18.400
42
Renovação
Porto Logística Niterói
Unidade Móvel
R$ 14.700
67
Em atraso
TechWork RJ
Telemedicina + ASO
R$ 11.200
18
Adimplente
⚠ Porto Logística: R$ 14.700 com 67 dias em aberto — cobrança ativa necessária. Risco de inadimplência confirmada.
Aging de Recebíveis B2B
0–30 dias
58%
R$ 79.400
31–60 dias
27%
R$ 36.900
61–90 dias
10%
R$ 13.700
90+ dias
5%
R$ 6.850
Total em aberto: R$ 136.850Risco (>60d): R$ 20.550 (15%)PMR médio: 34 dias
Evolução Receita — Últimos 6 Meses
142k
Out
151k
Nov
158k
Dez
134k
Jan ↓
168k
Fev
187k
Mar
Valores em R$ · Janeiro mostra queda sazonal · Março com recorde histórico
Síntese Executiva — Plano de Ação
Destaques de Março 2026
✅ Pontos Positivos
• Receita de R$ 187k — novo recorde histórico • Margem operacional 31,2% — acima da meta • EBITDA 18,2% acima do orçado • Faturando 46% acima do ponto de equilíbrio • PMR médio de 34 dias — saudável para B2B
⚠ Pontos de Atenção
• Inadimplência em 7,3% — acima da meta de 5% • Porto Logística: R$ 14.700 com 67 dias em aberto • ROI da Unidade Móvel nunca foi calculado • R$ 20.550 em recebíveis acima de 60 dias • Custo real por ASO desconhecido
📋 Ações Recomendadas — Próximos 30 Dias
#
Ação
Responsável
Prazo
1
Régua de cobrança para Porto Logística (R$ 14.700 / 67d)
OnaFin
Imediato
2
Calcular custo real da Unidade Móvel e ROI por contrato
OnaFin
15 dias
3
Estruturar aging com alerta automático para > 45 dias
OnaFin
7 dias
4
Mapear ticket médio por tipo de exame complementar
OnaFin + Clínica
30 dias
5
Avaliar enquadramento tributário atual vs. alternativas
OnaFin + Contabilidade
30 dias
Este dashboard é uma demonstração do tipo de análise que a OnaFin entrega mensalmente via Relatório DALL. Com dados reais, cada indicador será acompanhado de comentário em vídeo e áudio pelo CFO Team.
Roadmap
Plano de Implantação — 90 Dias
Da assinatura à governança financeira completa, semana a semana
🎯 Marco zero: A implantação começa na semana seguinte à assinatura. Em 90 dias, a Clínica de Luca terá fluxo operacional padronizado, relatórios gerenciais confiáveis e governança financeira implantada.
Sprint 0 — Discovery (Semana 1)
D1
Dia 1–2
Kickoff Executivo
✓ Reunião de abertura com Lívia + equipe ✓ Alinhamento de expectativas e SLAs ✓ Definição de canais (WhatsApp, Meet, Drive) ✓ Coleta de acessos: banco, sistema clínico, contabilidade
D3
Dia 3–5
Diagnóstico C-Level 10
✓ Tomografia em 10 áreas: Receita, Custos, Caixa, Planejamento, Governança, Tributação, Orçamento, Rentabilidade por Serviço, Operação, Contabilidade ✓ Mapeamento do sistema de gestão e fluxo de faturamento ✓ Levantamento de contratos B2B ativos e modelo de precificação
D5
Dia 5–7
Plano de Ação C-Level 10
✓ Documento executivo com diagnóstico completo ✓ Priorização em curva 30/90/180 dias ✓ Definição de alçadas de autoridade financeira
🏁 Marco 1 — Diagnóstico Completo
Semana 1 · Visão 360° da operação financeira documentada
Sprint 1 — Estruturação (Semanas 2–4)
S2
Semana 2
Conta Azul + Plano de Contas
✓ Setup do Conta Azul com plano de contas parametrizado ✓ 7 CCs: ASO, PCMSO/PGR, Laudos, Lab, Unidade Móvel, Telemedicina, Admin ✓ Faturamento por empresa-cliente segregado ✓ Contratos recorrentes B2B configurados
S3
Semana 3
GO-NF + Integração Fiscal
✓ Parametrização GO-NF (ASO/Exame → NFS-e automática) ✓ NFS-e com código ISS correto por tipo de serviço ✓ Calendário eSocial integrado ao ERP ✓ Interface com contabilidade definida
S4
Semana 4
Operação em Produção
✓ Ordem do Dia ativa (WhatsApp, diária até 9h) ✓ Contas a pagar/receber sob gestão OnaFin ✓ Conciliação bancária diária iniciada ✓ Drive padronizado com estrutura de pastas
🏁 Marco 2 — Operação Financeira Ativa
Semana 4 · Conta Azul rodando, Ordem do Dia ativa, conciliações diárias
Sprint 2 — Primeiros Ciclos (Semanas 5–8)
S5
Semana 5–6
Relatórios Piloto
✓ Primeiro DRE gerencial piloto (3 visões: consolidado, por serviço, por empresa-cliente) ✓ Primeiro DFC direto (rolling 13 semanas) ✓ Validação do ponto de equilíbrio preliminar ✓ Primeiro cálculo de ROI da Unidade Móvel
S7
Semana 7–8
KPIs + Ajustes
✓ KPIs calibrados com metas iniciais ✓ Aging de recebíveis B2B por empresa-cliente ✓ Ajustes no plano de contas com base no primeiro ciclo ✓ Treinamento da equipe no fluxo de informações
🏁 Marco 3 — Primeiro Ciclo Completo
Semana 8 · DRE + DFC + KPIs operando, dados validados
Sprint 3 — Governança (Semanas 9–12)
S9
Semana 9–10
Primeiro DALL Completo
✓ Relatório DALL em 6 blocos (web + vídeo + áudio) ✓ Análise executiva comentada pelo CFO ✓ Plano de ação priorizado para os próximos 30 dias
S11
Semana 11–12
Governança Implantada
✓ Primeira reunião estratégica formal (1h, Meet) ✓ Cadência mensal definida e agendada ✓ Processo de tomada de decisão financeira estruturado ✓ Documentação de processos e SLAs finalizados
🎯 Marco Final — Governança Financeira Completa
Dia 90 · Gestão profissional, relatórios confiáveis, decisões data-driven
Cúpula
Cúpula de Governança Financeira
Papéis, responsabilidades, cadência e canais de comunicação
Atores da Governança
👩
Lívia Marins de Luca
Gestora / Lead — Clínica de Luca
Responsável pela gestão da clínica. Ponto focal para aprovações, decisões estratégicas e alinhamento operacional. Principal interlocutora com a OnaFin.
GestãoAprovaçõesEstratégia
👨⚕️
Dr. Vito de Luca
Diretor Médico — Fundador
Direção médica e técnica da operação. Decisões sobre expansão de serviços, novos contratos corporativos e direcionamento clínico.
📋 Princípio de governança: Nenhuma decisão financeira relevante acontece sem registro. Cada aprovação via WhatsApp gera registro no Drive. Cada reunião gera ata. A governança transforma inteligência aplicada hoje em processo repetível amanhã.
Documentos
Estante de Documentos
Biblioteca técnica e estratégica do projeto Clínica de Luca × OnaFin
📘
Estudo Técnico-Operacional
Diagnóstico pré-comercial de estruturação financeira. Perfil da clínica, mapeamento de rotinas, 8 gaps identificados, KPIs e enquadramento proposto.
7 seções · Mar/2026📖 Ler agora
🏗
FAB — Arquitetura Financeira
Blueprint completo: 7 centros de custo, DRE em 3 visões, DFC, KPIs com fórmulas e stack tecnológica para saúde ocupacional B2B.
10 seções · Mar/2026📖 Ler agora
📋
Proposta Comercial Formal
Proposta detalhada com escopo, SLAs, cronograma e valores. Gerada após reunião de Discovery.
Pós-reuniãoEm breve
📝
Contrato de Prestação de Serviços
Contrato formal BPO Financeiro Consultivo com cláusulas, escopo detalhado e SLAs.
Pós-aprovaçãoEm breve
🔍
Relatório C-Level 10
Diagnóstico executivo completo em 10 áreas com plano de ação 30/90/180 dias.
Sprint 0 (Semana 1)Em breve
📈
Primeiro Relatório DALL
Diagnóstico Analítico de Lógica e Lucratividade — primeiro ciclo completo com dados reais.
Sprint 3 (Dia 90)Em breve
Documento
Estudo Técnico-Operacional
Diagnóstico Pré-Comercial de Estruturação Financeira — Clínica de Luca
Seção 0 — Fundamentação
A Clínica de Luca é uma operação B2B consolidada em saúde ocupacional em Niterói, com 20 anos de história e portfólio que vai do ASO básico ao PGR completo, passando pela Unidade Móvel e telemedicina. Em 20 anos, a clínica cresceu organicamente — mas sem gestão financeira estruturada, esse crescimento pode mascarar riscos sérios: contratos B2B que custam mais do que rendem, unidades de negócio deficitárias e caixa pressionado por inadimplência corporativa não monitorada.
Seção 1 — Perfil da Empresa
Campo
Informação
Razão Social
Clínica de Luca
CNPJ
05.548.936/0001-75
Segmento
Saúde Ocupacional B2B · Medicina do Trabalho
Sócios
Dr. Vito Nogueira de Luca Neto · Angélica Marins de Luca · Lívia Marins de Luca
Diretor Médico
Dr. Vito de Luca · CRM 52.59177-8 · RQE 12699
Endereço
R. da Conceição, 13 — Sala 501 — Centro, Niterói/RJ
🔴 Gap 1 — Inadimplência corporativa sem controle: Modelo B2B com múltiplas empresas-clientes sem aging estruturado. Estimativa: 7–10% da receita mensal em risco.
🔴 Gap 2 — Custo da Unidade Móvel invisível: Operação de campo com custos variáveis altos nunca calculados contra a receita gerada. O ROI pode ser negativo.
🟡 Gap 3 — Sem DRE por linha de serviço: Sem visibilidade de margem por tipo de serviço, é impossível saber o que sustentar, ajustar ou cortar. A gestão opera por feeling.
Seção 4 — Arquitetura Proposta
Sistema Clínico → Conta Azul → OnaFin → Decisão
📋 Sistema Clínico Agenda, ASOs, exames
→
💰 Conta Azul ERP financeiro
→
🧠 OnaFin DRE, KPIs, DALL
→
✅ Decisão
Seção 5 — Enquadramento e Pré-Proposta
Especificação
Detalhe
Plano
Ascend — Validação Financeira
Faixa de RL estimada
R$ 100.000 a R$ 200.000/mês
Honorários
R$ 5.000/mês (fixo)
Setup inicial
R$ 5.500 (parcelável em 12× sem juros)
Equipe dedicada
Gestor + Analista + 1 Assistente
Seção 6 — Próximos Passos
1. Reunião de Discovery para coleta de informações financeiras reais.
2. Diagnóstico C-Level 10 — entregue na semana seguinte à assinatura.
3. Proposta comercial formal com valores definitivos.
4. Início da implantação — Sprint 0 começa imediatamente após assinatura.
🧩 Nota: Este documento é propriedade intelectual da OnaFin, preparado exclusivamente para a Clínica de Luca. Mesmo que a parceria não se concretize, a clínica pode usar as análises como referência. Nosso compromisso é com a saúde financeira de quem cuida da saúde dos outros.
Defesa técnica da escolha do ERP financeiro para a Clínica de Luca
A Pergunta Central
Qual ERP encaixa em uma clínica de saúde ocupacional B2B?
Não é a mais cara, nem a mais simples — é a que encaixa na realidade de uma operação que fatura por empresa-cliente, emite NFS-e por tipo de serviço, controla contratos recorrentes corporativos e precisa de conciliação bancária diária. O Conta Azul é essa peça.
1 — O que é o Conta Azul
ERP financeiro em nuvem, usado por mais de 100.000 empresas brasileiras. Opera sobre infraestrutura AWS com criptografia SSL e certificações ISO 27001. Acesso 100% web — funciona em qualquer dispositivo, sem instalação.
🏢
+100 mil
empresas ativas
☁️
100%
nuvem (AWS)
🔒
Bancária
segurança ISO 27001
2 — Por que para a Clínica de Luca
🏥 Segmento Saúde
Solução verticalizada para clínicas: NFS-e com código ISS correto para saúde ocupacional, controle de contratos recorrentes B2B, cobranças automáticas por empresa-cliente e relatórios específicos para o ciclo de recebimento corporativo.
🤝 Parceiro BPO Financeiro
Programa oficial para empresas de BPO Financeiro como a OnaFin. Garante: rotinas CAP/CAR centralizadas, conciliação bancária automática, DDA e +100 relatórios para análise gerencial.
3 — Funcionalidades × Necessidades da Clínica
Funcionalidade
Necessidade da Clínica
Impacto Direto
Emissão NFS-e
Nota fiscal por empresa-cliente
GO-NF automatizado, ISS correto
Conciliação Bancária
Extrato × lançamentos
Match automático OFX/API diário
Contratos Recorrentes
Empresas com contrato mensal
Faturamento automático mensal
Contas a Receber
Contratos B2B corporativos
Aging, cobrança automática, baixa
Centros de Custo
7 CCs (ASO, PCMSO, Lab, etc.)
DRE por linha de serviço
Relatórios (+100)
DRE, DFC, KPIs
Base para DALL mensal
Conta PJ Integrada
Conta bancária da clínica
Pagamento + recebimento no ERP
CA de Bolso (App)
Consulta rápida de saldos
Lívia acompanha pelo celular
📋 Analogia: O Conta Azul é o carro. A OnaFin é o motorista. Se a clínica decidir trocar o motorista, não perde o carro — toda a organização, plano de contas e histórico ficam com vocês. Zero lock-in.
🔒
Área Restrita — CFO
Kit Reunião de Formalização — Clínica de Luca
Material de uso exclusivo da equipe OnaFin. Insira seu CPF para acessar.
CPF não autorizado.
Kit Reunião · Clínica de Luca
🏥 Kit Reunião — Clínica de Luca
Pílulas WhatsApp · Roteiro Google Meet · Objeções · Checklists
Playbook Luca v1 · Entregável Pré-Reunião · Prioridade ALTA
CONFIDENCIALUSO INTERNOOnaFin CFO Team
🏥 Clínica de Luca×OnaFin
A
Pílulas WhatsApp — Aquecimento Pré-Reunião
Sequência de 3 mensagens para aquecer Lívia antes da reunião de formalização. Cada mensagem entrega uma camada progressiva: posicionamento → material completo → confirmação.
💬 Mensagem 1 — Posicionamento📅 D-3 da reunião · Manhã
Lívia, bom dia! 🙏
Obrigado por entrar em contato com a OnaFin. Conforme combinamos, estou preparando tudo para a nossa conversa.
Enquanto isso, quero compartilhar algo que preparamos *exclusivamente para a Clínica de Luca*.
🏥 *OnaFin × Clínica de Luca — Central de Inteligência Financeira*
Montamos um material que mostra como enxergamos a operação financeira de vocês e onde acreditamos que uma parceria estratégica pode fazer diferença real para a clínica.
👉 https://cif-luca-onafin.vercel.app/
_Não é um material genérico._ Cada ponto foi pensado a partir da realidade de clínicas de saúde ocupacional B2B — exatamente o perfil da Clínica de Luca.
Qualquer dúvida, estou por aqui. Abraço!
_Rodrigo Nogueira_
_OnaFin | Consultoria e Gestão Financeira Empresarial_
_(21) 97008-6382_
💡 Tom leve, sem pressão. O link já demonstra trabalho personalizado — surpreende positivamente antes mesmo da reunião.
💬 Mensagem 2 — Guia de Navegação📅 D-2 da reunião · Noite
Lívia, boa noite! 🌙
Complementando o material de ontem — o link tem páginas navegáveis que mostram o que propomos para a Clínica de Luca:
🏠 *1. Apresentação*
Quem somos e por que trabalhamos com clínicas de saúde ocupacional.
🤝 *2. Sinergia*
Os 8 gaps que identificamos na operação financeira de clínicas do perfil de vocês — e como cada um se transforma em oportunidade.
📊 *3. Proposta do Painel*
O que a Clínica de Luca *passa a enxergar* com a parceria — margem por serviço, inadimplência corporativa, ROI da Unidade Móvel.
📈 *4. Dashboard Demonstrativo*
Uma prévia visual do painel gerencial na prática. _Compare com o que vocês têm hoje._
👉 https://cif-luca-onafin.vercel.app/
Recomendo navegar com calma — leva uns 5 minutos. Na reunião apresento tudo em detalhes.
_Rodrigo Nogueira_
_OnaFin | Consultoria e Gestão Financeira Empresarial_
💡 Guia página por página — quando chegar na reunião, já tem contexto para formalização, não para convencimento.
💬 Mensagem 3 — Confirmação📅 D-1 da reunião · Manhã
Lívia, bom dia! ☀️
Amanhã estamos juntos — animado com essa conversa.
Dentro do material que compartilhei, na *Estante de Documentos*, vocês encontram o *Estudo Técnico-Operacional* da Clínica de Luca — análise focada na realidade de vocês, com os gaps identificados e o que propomos para cada um.
👉 https://cif-luca-onafin.vercel.app/
_Esse material é de vocês — independente de qualquer decisão._
📌 *Confirmação:*
• *Data:* [data]
• *Horário:* [horário]
• *Formato:* Google Meet (link enviado em seguida)
Até amanhã! 💪
_Rodrigo Nogueira_
_OnaFin | Consultoria e Gestão Financeira Empresarial_
💡 Energia alta, confirmação clara. Estudo Técnico como entrega gratuita — gatilho de reciprocidade. Quando entrar no Meet, estará no modo "formalização".
B
Roteiro do Meet
0–10 min
Bloco 1 — Aquecimento
"Lívia, bom dia! Obrigado por separar esse tempo. Quero ouvir de vocês antes de mostrar qualquer coisa."
Como está a operação da Clínica de Luca hoje? A agenda cresceu?
Qual é o maior desafio do dia a dia financeiro?
A Unidade Móvel está gerando resultado visível?
10–30 min
Bloco 2 — Escuta Ativa / Discovery
Regra: prospect fala 80%, você fala 20%. Anote nomes, dores e números.
Como funciona o faturamento hoje? Vocês emitem NFS-e por empresa? Por exame?
Tem controle de inadimplência B2B? Quem está em atraso?
Vocês sabem qual serviço dá mais margem? ASO, Lab ou Unidade Móvel?
O custo real da Unidade Móvel já foi calculado alguma vez?
Qual a maior dor financeira hoje? O que tira o sono?
O que vocês esperam de um parceiro financeiro?
30–60 min
Bloco 3 — Apresentação da Central
"Muito obrigado por compartilharem. Agora quero mostrar o que preparamos — e vocês vão perceber que muito do que disseram está refletido aqui."
Compartilhar tela → cif-luca-onafin.vercel.app
Sinergia: navegar gap por gap, conectando com o que foi dito. "Esse ponto sobre o ROI da Unidade Móvel — é exatamente o que vocês mencionaram agora."
Dashboard: perguntar "Vocês têm algo parecido com isso hoje?" — a resposta quase sempre é não, e isso cria o contraste perfeito.
60–75 min
Bloco 4 — Estudo Técnico
"Produzimos um Estudo Técnico-Operacional da Clínica de Luca — análise focada na realidade de vocês. Esse material é de vocês — independente de qualquer decisão."
Navegar até a Estante de Documentos → abrir Estudo Técnico. Destacar 2–3 pontos sem ler tudo.
75–90 min
Bloco 5 — Enquadramento e Investimento
"O investimento mensal é de R$ 5.000. Inclui tudo que mostrei: operação diária, consultoria estratégica e acesso ao painel."
Regra de ouro sobre preço: NUNCA hesitar. Dizer o valor com naturalidade e aguardar. O silêncio após o preço é poderoso — não quebre.
Uma clínica que fatura R$ 150k/mês com 7% de inadimplência perde R$ 10.500/mês. Nosso trabalho começa custando menos do que uma única empresa em atraso recuperada.
C
Objeções Previsíveis
❓ "Como se compara com outras propostas que recebi?" ▼
"Posso falar por nós: somos especializados em saúde ocupacional B2B — não atendemos 50 nichos diferentes. Entendemos eSocial, faturamento por empresa-cliente, custo de campo da Unidade Móvel. O material que vocês viram hoje — nenhum BPO genérico entrega isso na prospecção. Imagina no dia a dia."
❓ "Está caro / precisamos pensar no investimento." ▼
"Entendo completamente. Uma clínica que fatura R$ 150k/mês com 7% de inadimplência não monitorada perde R$ 10.500/mês. Em 12 meses, R$ 126.000. Nosso trabalho não é custo — é proteção e inteligência financeira. O ROI começa no primeiro trimestre."
❓ "Precisamos consultar o contador." ▼
"Claro — e é importante. A OnaFin não substitui a contabilidade, complementa. A contabilidade cuida do fiscal e tributário. Nós cuidamos da inteligência financeira gerencial — o que ajuda vocês a tomar decisões de gestão no dia a dia. As duas funcionam juntas."
❓ "E se não der certo?" ▼
"Nosso contrato tem cláusula de saída. Tudo que construirmos — plano de contas, controles, relatórios — fica com vocês. O know-how é da Clínica de Luca. Não criamos dependência, criamos autonomia."
❓ "Não temos tempo para alimentar sistema." ▼
"É exatamente por isso que o BPO existe. A Lívia cuida da gestão clínica, a OnaFin cuida dos números. O que precisamos é mínimo: validar pagamentos críticos e responder uma ou duas perguntas por semana. 10 minutos, no máximo."
❓ "Quando começa?" ▼
"Se fecharmos, o Sprint 0 começa na semana seguinte à assinatura. Em 2 a 3 semanas estruturamos tudo — acessos, plano de contas, fluxo base. No mês seguinte, operação plena."
D
Checklists
✅ Pré-Reunião (30 min antes)
Testar áudio e câmera
Abrir Central em aba separada: cif-luca-onafin.vercel.app
Confirmar que o Estudo Técnico está acessível na Estante
Fundo neutro ou virtual profissional
Água, caneta e bloco para anotações
Silenciar notificações do celular e desktop
Este roteiro aberto em segunda aba
📋 Pós-Reunião (imediatamente)
Enviar mensagem de agradecimento no WhatsApp (até 1h)
Enviar link da Central novamente
Registrar notas: dores, objeções, sinais de fechamento
Se fechou → preparar contrato em 48h
Se não fechou → agendar follow-up com data específica
💬 Follow-up Pós-Reunião📅 Até 1h após o Meet
Lívia, muito obrigado pela conversa de hoje! 🙏
Foi um papo muito rico. Fico feliz por ter ouvido de perto a realidade da Clínica de Luca.
📎 Todo o material está disponível na Central:
👉 https://cif-luca-onafin.vercel.app/
Lá vocês encontram a apresentação completa, os gaps de sinergia, a proposta do painel, o dashboard demonstrativo e o *Estudo Técnico-Operacional* da Clínica de Luca.
[SE FECHOU:]
Estou preparando o contrato e envio em até 48h para revisão. Qualquer ajuste, é só me dizer.
[SE NÃO FECHOU:]
Fico à disposição para qualquer dúvida. Falo com vocês em [data combinada].
_Rodrigo Nogueira_
_OnaFin | Consultoria e Gestão Financeira Empresarial_
_(21) 97008-6382_